한줄 요약
11월 미리보기로 예상세액 먼저 확인 → 1월 15일경 간소화 자료 조회 시작 → 회사 제출기간 내 증빙·공제 체크만 해도 실수 80% 줄어듭니다
1) 미리보기로 뭘 할 수 있나요?
- 지난해 결과 + 올해 1~9월 카드 사용액 기반 예상세액 확인
- 10~12월 소비/저축 계획을 조정해 절세 시나리오 시뮬레이션
- 모바일 손택스가 아닌 홈택스 전용 기능 (PC 권장) taxrobot.co.kr
빠른 체크: _올해 의료비/교육비/신용카드 공제 비중_만 파악해도 전략이 선명해집니다.
2) 2025 연말정산 달라지는 핵심(요약)
- 육아휴직 수당 비과세 범위 확대
- 출산·보육수당 비과세 한도 상향
- 자녀세액공제 확대 등 가족 관련 항목 보강(세부는 국세청 가이드 참조)
- 실무 팁: 항목이 애매하면 국세청 연말정산 종합안내 페이지와 서식을 먼저 확인하세요. 국세청+1
3) 2025 일정 캘린더(직장인 기준)
- 11월 중순: 홈택스 미리보기 오픈 → 예상세액 점검 미래를 보는 창 - 전자신문
- 1월 15일 전후: 간소화 자료 조회 시작(회사마다 수집 기간 공지) sendbee.com
- 1월 말~2월 중순: 회사 제출·보완(사내 일정 참고) guide.flex.team
- 2월 말: 원천징수영수증 확정 확인(환급/추가납부 체크)
4) 체크리스트 (복붙용)
- 미리보기로 올해 공제 부족 구간(의료·교육·기부·신용카드) 파악
- 간소화에 안 뜨는 자료(월세, 안경구입, 기부 일부 등) 개별영수증 준비 홈택스
- 부양가족 자료제공 동의 완료(직계존비속 등) 홈택스
- 회사 제출양식·마감일 캘린더에 등록
- 연금저축/IRP 세액공제 한도 막판 납입 여부 점검
- 환급 계좌 재확인(휴면 계좌/해지 계좌 주의)
5) 자주 틀리는 부분 TOP 5
- 간소화 자료만으로 끝난다고 생각 → 누락자료 직접 첨부 필요 홈택스
- 부양가족 공제 중복 → 소득금액/나이 요건 재확인(국세청 리플릿 참고) 국세청
- 카드 공제 한도/서열 헷갈림 → 체크·신용·전통시장/대중교통 우대 구간 분리
- 월세·주택자금 공제 요건 착각 → 계약·전입·납부증빙 3종 일치 필수 국세청
- 회사 제출 마감 미준수 → 보완요청 지연으로 환급 늦어짐
6) 상황별 전략 한 줄 가이드
- 의료비 지출 큰 해: 12월 전후 필요지출을 한 해로 몰아 임계점 넘기기
- 신용카드 실적 부족: 전통시장/대중교통 사용 비중 높여 우대 구간 활용
- 맞벌이: 교육비·기부금은 소득 높은 쪽에 몰아주는 케이스가 유리한지 시뮬레이션
- 퇴사/이직자: 회사별 제출 창구·기한이 다를 수 있어 사내 안내 우선 확인 guide.flex.team
결론
- 11월 미리보기 → 1월 간소화 → 2월 보완의 3단계만 지켜도 환급 최적화 가능.
- 바뀐 규정은 국세청 공식자료로 교차검증하면 실수 거의 없습니다. 국세청
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